¿Cuánto vale mi casa en el mercado? Conoce la diferencia entre el valor fiscal y el valor de mercado

Ha llegado el momento: has decidido vender tu casa. Ahora bien, ¿cuál es su valor? ¿Por cuánto deberías venderla en el mercado? A veces, el valor estimado para la venta y el valor fiscal que Hacienda asigna pueden ser distintos. Este es un dato crucial a considerar en cualquier operación inmobiliaria.

Valor fiscal vs. valor de mercado

¿Cómo estima Hacienda el valor de mi propiedad?

Valor Catastral de tu vivienda Por un lado, es muy importante conocer el valor fiscal de nuestra propiedad, ya que es beneficioso a la hora de tramitar herencias, donaciones, pagar impuestos, venderla, etc. El valor fiscal actúa como un precio mínimo para tu casa, es decir, es el valor mínimo por el que deberías escriturar una propiedad y por el precio que pagarás impuestos si decides comprar o vender para no tener problemas con Hacienda.

Hay que decir que calcular el valor de mercado o valor real de una propiedad es muy complicado y está sujeto a muchas variables, pero, por otro lado, esto evita fraudes en operaciones de compraventa y/o donaciones, ya que el valor que el fisco le da a tu propiedad es una variable fija para ellos.

Para explicarlo de forma más simple, un familiar quiere venderte su casa por un precio muy bajo, que nada tiene que ver con su valor fiscal. Al venderla, él pagaría en la renta por la ganancia patrimonial, que marca la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta. Por otro lado, tú, como comprador, deberás pagar el Impuesto de Transmisiones Patrimoniales (ITP).

En este momento entra en juego el valor fiscal. Si adquieres la vivienda por un precio inferior al valor fiscal, estarás pagando un ITP inferior al que Hacienda cree que deberías pagar. Por esta razón, el fisco podría realizar una declaración paralela e incluso sancionarte, para que abones la diferencia entre el ITP que ya has pagado y el ITP que te correspondería pagar si hubieras comprado por el valor fiscal de la propiedad. Todo esto hay que tenerlo en cuenta para donaciones, donde el valor mínimo de la casa tiene que ser al menos su valor fiscal, así como en herencias, etc.

¿Es lo mismo el valor catastral que el valor fiscal?

Este es un error muy común, son cifras relacionadas, pero diferentes. El valor catastral es el valor administrativo que el catastro da a nuestra propiedad y el segundo es el valor de la casa para Hacienda.

El valor catastral depende de cada municipio, sobre él se calculan los impuestos municipales sobre la casa, como el Impuesto de Bienes e Inmuebles (IBI). Para llegar al valor catastral se toman variables como la localización, el coste de construcción, el valor del suelo, el valor de construcción, etc.

Anteriormente ya hemos explicado cómo se calcula el valor fiscal, que depende directamente de la comunidad autónoma y tiene en cuenta el valor catastral de la casa, de ahí su relación. Estos datos se pueden encontrar en la página web de Hacienda o en su sede electrónica “valor fiscal de la vivienda”.

¿Y el precio del mercado inmobiliario?

Valor de mercado — Propiedades Otra variable más a tener en cuenta. El mercado inmobiliario es volátil, durante la crisis de 2008, mucha gente tuvo que vender a precios más bajos de lo que habían comprado y muchos no tuvieron en cuenta el valor fiscal de la propiedad. Al venderla por un precio más bajo en el mercado, tuvieron que pagar impuestos por el valor fiscal, que era mucho más elevado que el valor de venta del inmueble y esto los perjudicó. Te recomendamos encarecidamente que tengas en cuenta todas estas cuestiones y variables antes de proceder con cualquier operación de compraventa.

En Grupo Portal Menorca, consideramos todos estos factores. Para calcular el valor de mercado, tenemos en cuenta la localización, características, estado de la propiedad, y el valor añadido de los alrededores. Aunque en nuestra web ofrecemos un valorador de inmuebles online gratuito, recomendamos completar esa valoración inicial con una evaluación detallada realizada por nuestros agentes experimentados.

Factores adicionales a considerar para la valoración de tu vivienda:

Tendencias del mercado local: Analizar las tendencias del mercado en tu área puede ofrecer una perspectiva más precisa sobre el valor actual de las propiedades similares a la tuya.
Condiciones económicas: La situación económica general puede influir en los precios inmobiliarios. Factores como las tasas de interés y el acceso al crédito también son importantes.
Mejoras y reformas: Cualquier mejora o reforma que hayas realizado en la propiedad puede aumentar su valor. Es importante documentar y presentar estas mejoras durante la evaluación.
Comparación con ventas recientes: Comparar tu propiedad con ventas recientes de inmuebles similares en tu zona puede proporcionar una referencia sólida para el precio de venta.

Si estás pensando en poner tu propiedad a la venta pero tienes dudas, te dejamos con algunos consejos que te podrán ser de ayuda:

Pero, lo más importante, recuerda que estamos aquí para ayudarte y guiarte durante todo el proceso. ¡Contáctanos!